Как сообщили в Банке России, при открытии счета несовершеннолетнему банки должны предупреждать его о рисках участия в противоправной деятельности, а также информировать родителей или законных представителей о выданных картах. Для этого могут корректироваться условия договоров, в том числе уже действующих.
Регулятор советует кредитным организациям ввести лимиты на поступления от неизвестных отправителей — не более 100 тысяч рублей в месяц. При получении крупных переводов от незнакомых лиц или при отправке больших сумм подростком банк обязан связаться с его представителем.
В документе отмечается, что внутренние правила банков должны содержать признаки возможного вовлечения несовершеннолетних в схемы по отмыванию доходов, незаконному бизнесу или дропперству.
Если у банка возникнет подозрение, что операции проводит не сам подросток или он действует под чужим влиянием, организация вправе отказать в их исполнении.
